Gerenciador financeiro do dia a dia e da sua carteira de investimentos
A maioria dos gerenciadores financeiros para na despesa do cartão. O Herança de Valor controla o orçamento familiar e, no mesmo lugar, acompanha os investimentos: preço médio por ativo, histórico de cada compra e cotação atualizada automaticamente, inclusive de ativos em dólar e euro já convertidos para reais.
Controle de gastos e orçamento
Receitas e despesas por categoria
Cada lançamento entra com data, categoria e valor. O saldo do mês é calculado na hora, sem fórmula para arrastar.
Valores fixos que se repetem
Aluguel, escola, assinaturas e salário são cadastrados uma vez, com mês de início e de término, e reaparecem sozinhos todo mês.
Teto de orçamento por categoria
Você define o limite de cada categoria e acompanha quanto já foi consumido no mês, com destaque em vermelho para o que estourou.
O que um gerenciador comum não faz: sua carteira
Preço médio calculado a cada compra
Registre data, quantidade e preço de cada operação. O preço médio, a quantidade acumulada e o resultado da posição são recalculados automaticamente, com histórico completo por ativo.
Cotações atualizadas automaticamente
Ações e FIIs brasileiros, ações e ETFs americanos, moedas e criptoativos têm o preço atual buscado periodicamente, com gráfico intradiário e conversão de dólar e euro para reais na cotação do momento.
Alocação por classe e por ativo
Gráfico de composição mostrando o peso de renda fixa, renda variável e cada classe, e o percentual de cada ativo dentro dela.
Simulação de aporte com preço alvo
Simule quanto investir em cada ativo e qual preço alvo espera. O relatório mostra o impacto no preço médio do ativo e no valor da carteira inteira.
Um painel só, com as duas metades do seu dinheiro
No painel você vê o saldo do mês, quanto do orçamento já foi consumido, o valor atual da carteira em reais, o crescimento do patrimônio ao longo do tempo e a rentabilidade de cada ano. Como os lançamentos fixos e as cotações são atualizados sozinhos, o número que aparece hoje é o número de hoje — não o da última vez que você mexeu numa planilha.
Usa planilha hoje? Veja a comparação com a planilha de controle financeiro.